למה חשוב לשים לב כשעורכים צוואה

1. חשוב להגן בצוואה על הילדים שלכם ולוודא שהרכוש שאתם מורישים להם יישאר בידם גם אם הם יתגרשו או ייקלעו לחובות חלילה. לטעמי, זה הכלי הכי חשוב שיש לצוואה להציע להורים - הכוח לדאוג לילדים במקרה שהילדים יקלעו לצרה אחרי שהם אינם. נוכחתי לגלות לצערי שעורכי דין כמעט ולא מציעים זאת ללקוח. עצתי - תבקשו זאת. לשים לב: שבונים מנגנון שמותאם לילדים שלכם במיוחד ולא ייצור סכסוך בינם לבין בני זוגם.

2. אם אתם/ן בזוגיות ארוכה, עדיף לערוך צוואה הדדית ולא צוואה רגילה. היתרון של צוואה הדדית הוא שניתן לבטל או לשנות אותה רק בידיעת הצד השני ורק כל עוד הוא כשיר לערוך צוואה חדשה. בצוואה רגילה מנגד, בן הזוג שלי יכול לשנות את הצוואה בחיי מבלי שאני אדע, או לאחר פטירתי כשכבר קיבל את כל הרכוש שלי לידיו. לשים לב: שמפורטים התנאים לשינוי הצוואה, ושמשאירים שיקול דעת לבן הזוג שנותר בחיים להתמודד עם סיטואציות לא צפויות (למשל התמכרות ילד לסמים חלילה).

3. חשוב להגן על בן הזוג הנותר בחיים (לאחר פטירת הראשון) מפני ניצול של אחרים - בני זוג חדשים או מטפל/ת שעשויים לקבל חלק מרכושו של הנותר בחיים בטענות שונות. לשים לב: שמפרטים את התנאים בהם אדם חדש יכול להיכנס לגור עם הנותר בחיים בביתו, ומגדירים את היקף הרכוש שניתן להעביר במתנה לאנשים שאינם הילדים והנכדים.

4. אם מורישים לילדים או נכדים צעירים יש לבנות מנגנון נאמנות שמתאים לצרכים המשתנים שלהם לאורך השנים. לשים לב: שמשאירים הוראות מפורטות מספיק אך גם מותירים לנאמן שיקול דעת במקרים חריגים.

בברכת אריכות ימים,

רחל